Immer mehr Anleger legen darauf Wert, dass ihre Anlageprodukte nicht ausschließlich nach hohen Renditen streben, sondern auch ökologische und soziale Kriterien berücksichtigen.
Für eine bessere Zukunft investieren - Die Amundi Ethik Fonds
Ethik Fonds Familie
Für eine bessere Zukunft investieren - Die Amundi Ethik Fonds
Die Familie der Amundi Ethik Fonds
Der Pionier unserer Ethik Fonds Familie ist der Amundi Ethik Fonds, bewährt seit 1986. Damals waren die Begriffe Nachhaltigkeit, Umweltschutz oder Orientierung an sozialen Standards bei Investments noch absolute Randthemen.
Neu in der Produktpalette sind seit 2020 der Amundi Ethik Fonds ausgewogen und der Amundi Ethik Fonds Evolution.
Alle drei Amundi Ethik Fonds unterliegen demselben Investmentprozess und denselben strengen Kriterien hinsichtlich Nachhaltigkeit und ESG*.
Die Unterschiede liegen vor allem im jeweiligen Ertrags-/Risiko-Profil, da die drei Fonds sehr unterschiedliche Bandbreiten bei der möglichen Höhe des Aktienanteils haben.
*eine Erklärung des Begriffs “ESG“ finden Sie etwas weiter unten auf dieser Seite
Fonds im Detail
Amundi Ethik Fonds
Der „Amundi Ethik Fonds" kann grundsätzlich für langfristig orientierte Anleger geeignet sein, die einen ausgewogenen Mischfonds mit einer erfolgreichen, 35-jährigen Fondshistorie suchen. Und für Investoren, denen darüber hinaus ethische Kriterien bei ihrer Anlageentscheidung besonders wichtig sind und die zugleich ihren Beitrag zu einer Welt leisten wollen, die verantwortungsvoll mit ihren Ressourcen und Errungenschaften umgeht.
- Gemischter Fonds
- Aktienteil: global, maximal 40% des Fondsvolumens
- Anleihenteil: Euro-Anleihen guter Bonität (Investment Grade)
- ESG*) Investmentansatz von Amundi
- Disziplinierter Investmentprozess der Ethik Fonds Familie
Amundi Ethik Fonds
Amundi Ethik Fonds ausgewogen
Amundi Ethik Fonds ausgewogen
Der „Amundi Ethik Fonds ausgewogen“ erfüllt dieselben Kriterien und wird nach denselben strengen Grundsätzen gemanagt, unterscheidet sich vom „Amundi Ethik Fonds“ aber durch einen höheren Aktienanteil (maximal 60% des Fondsvolumens) und weist somit ein entsprechend höheres Aktienrisiko auf.
- Gemischter Fonds
- Aktienteil: global, maximal 60% des Fondsvolumens
- Anleihenteil: Euro-Anleihen guter Bonität (Investment Grade)
- ESG*) Investmentansatz von Amundi
- Disziplinierter Investmentprozess der Ethik Fonds Familie
Amundi Ethik Fonds Evolution
Der „Amundi Ethik Fonds Evolution“ erfordert ebenfalls einen langfristigen Anlagehorizont. Aufgrund der hohen Flexibilität des Aktienanteils (bis zu 100% des Fondsvolumens) kann es hier zum höchsten Aktienrisiko der drei Amundi Ethik Fonds kommen. Ansonsten folgt der Amundi Ethik Fonds Evolution in Bezug auf ESG-Kriterien und finanzielle Kriterien denselben Grundsätzen wie die beiden anderen Ethik Fonds.
- Gemischter Fonds
- Aktienteil extrem flexiblel: global, 0 bis 100% des Fondsvolumens sind möglich
- Anleihenteil: Euro-Anleihen guter Bonität (Investment Grade)
- ESG*) Investmentansatz von Amundi
- Disziplinierter Investmentprozess der Ethik Fonds Familie + dynamisches Risikomanagement als Basis für die Bestimmung der Höhe der Aktienquote
Amundi Ethik Fonds Evolution
Österreichisches Umweltzeichen
Alle drei Fonds aus unserer Ethik Fonds Familie sind mit dem Österreichischen Umweltzeichen zertifiziert.
Das Österreichische Umweltzeichen (UZ 49 Nachhaltige Finanzprodukte) wird vom Bundesministerium für Klimaschutz, Umwelt, Energie, Mobilität, Innovation und Technologie vergeben. Die Auswahlkriterien für Umweltzeichen-Fonds sind klar definiert und werden von fondsinternen Einrichtungen und externen Organisationen überprüft. Fonds mit dem Umweltzeichen stellen diese Informationen nach den Transparenzleitlinien des European Sustainable and Responsible Investment Forum dar.
Österreichisches Umweltzeichen
ESG-Kriterien als fester Bestandteil des Investment-Prozesses
ESG steht für die Aspekte, die bei der Bewertung von Investments berücksichtigt werden:
Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung)
Vermögensverteilung
Strategische und taktische Gewichtungen auf Basis der gesamtwirtschaftlichen Einschätzung
Wertpapierauswahl
Auswahl der besten Anlageideen aus einem Universum von globalen Aktien und Euro-Staats- und Unternehmensanleihen
ESG-Screening
Ausschluss von Unternehmen und Staaten, die der Amundi-eigenen ESG-Ratingmethodik nicht standhalten
Vertiefte ESG-Integration
Beteiligung an Unternehmen, die zu einer positiven ESG-Bilanz beitragen
Strenge Selektion für eine verantwortungsvolle Anlage
Die Fonds der Amundi Ethik Fonds Familie legen strikte Maßstäbe an und schließen Investments unter bestimmten Voraussetzungen konsequent aus.
Bei Staatsanleihen gelten Ausschlusskriterien zum Beispiel für Staaten, die die Todesstrafe noch nicht abgeschafft haben, autoritär sind, die Menschenrechte verletzen oder als korrupt gelten.
Für Unternehmen gilt, dass der Fonds beispielsweise auf Investments in der Rüstungs-, Tabak-, Alkohol- oder Glücksspielindustrie verzichtet und auf umweltbewusstes Verhalten und faire Arbeitsbedingungen achtet.
Amundi legt größten Wert auf einen Prozess, bei dem das gesamte Investmentuniversum nach ESG-Kriterien streng gefiltert wird. Dafür sorgen vier externe ESG-Researchanbieter und 18 interne Nachhaltigkeitsanalysten.
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Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung von Investmentfonds, Wertpapieren, Indizes oder Märkten zu. Auch Währungsschwankungen können das Investment beeinflussen. Die dargestellten Performancedaten werden – sofern nichts anderes angegeben - mit den Werten der eigenen Datenbasis der Amundi Austria GmbH, unter Anwendung der Berechnungsmethode der OEKB - Österreichische Kontrollbank berechnet. Individuelle Kosten wie Ausgabe- und Rücknahmespesen, sowie Depotgebühren und Steuern sind in der Performanceberechnung nicht berücksichtigt.
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Das Österreichische Umweltzeichen für Finanzprodukte wurde vom Bundesministerium für Klimaschutz, Umwelt, Energie, Mobilität, Innovation und Technologie für die oben genannten Fonds von Amundi verliehen, weil bei der Auswahl von Aktien und Anleihen neben wirtschaftlichen auch ökologische und soziale Kriterien beachtet werden. Das Umweltzeichen gewährleistet, dass diese Kriterien und deren Umsetzung geeignet sind, entsprechende Aktien und Anleihen auszuwählen. Dies wurde von unabhängiger Stelle geprüft. Die Auszeichnung mit dem Umweltzeichen stellt keine ökonomische Bewertung dar und lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung des Finanzprodukts zu.
Diese Informationen beruhen auf Quellen, die Amundi als verlässlich einstuft, und können ohne Ankündigung geändert werden.
Die Kundeninformationsdokumente (KID) und die Prospekte bzw. Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG der von Amundi in Österreich öffentlich angebotenen Investmentfonds stehen den Interessenten in deutscher bzw. englischer Sprache in ihrer jeweils aktuellen Fassung unter www.amundi.at kostenlos zur Verfügung.
Hinweis: Auf der Seite „ Regulatorische Informationen “ im Abschnitt „Anlegerrechte“ ist eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache abrufbar.
Hinweis: Wir weisen darauf hin, dass Amundi Austria beschließen kann, die Vorkehrungen, die getroffen wurden, um den Vertrieb in einem Mitgliedstaat der EU sicherzustellen, aufzuheben.
Informationen zu nachhaltigkeitsbezogen Aspekten finden Sie unter: https://www.amundi.at/privatkunden/Nachhaltig-Investieren/Ueberblick Anleger sollten bei der Entscheidung, in den beworbenen Fonds zu investieren, alle Merkmale oder Ziele des Fonds berücksichtigen.
Stand der Informationen: März 2024